Le programme complet
Trois paliers, un seul registre de formation
Chaque ligne du tableau ci-dessous correspond à un cours distinct, donné à Zürich, avec son propre contenu, son propre format et son propre tarif. Les paliers se complètent mais peuvent être suivis séparément selon vos besoins.
Le registre des paliers
Contenu, format et tarifs
| Programme | Contenu | Format | Public | Prix |
|---|---|---|---|---|
| Palier Sol — Budget et flux de trésorerie | Flux d'argent dans un ménage sur un mois et une année, dépenses irrégulières (primes annuelles, vacances), calendrier annuel des dépenses attendues. | Un atelier de 3 heures, le samedi matin | Particuliers et familles qui posent les bases | CHF 120 |
| Palier Intermédiaire — Documents d'assurance et de prévoyance | Lecture des polices de responsabilité civile et de ménage, relevés de caisse de pension et extraits AVS ; où trouver l'information et quelles questions poser. | Deux séances de 2h30 | Personnes qui veulent lire leurs propres documents | CHF 310 |
| Palier Supérieur — Littératie de la planification à long terme | Sources de revenu à la retraite, vocabulaire des options de retrait de la caisse de pension, projections de coût de la vie, notions d'introduction au placement. | Six séances de 2h sur trois mois, groupes de 10 maximum | Personnes dès 40 ans qui préparent l'avenir | CHF 720 |
À propos des tarifs
Ce que chaque prix couvre
Le tarif du palier Sol inclut l'animation de l'atelier ainsi qu'un calendrier annuel de dépenses et une feuille de calcul budgétaire imprimés. Le palier Intermédiaire ajoute des exemples de documents annotés et un système de classement du courrier administratif du ménage. Le palier Supérieur comprend en plus le classeur de planification, un tableur de projection fondé sur des exemples fictifs et une séance de bilan de clôture. Un changement de programme entre l'inscription et la session est signalé avant toute confirmation ; aucun supplément n'est facturé sans accord préalable.
Zone de tenue des cours
Des salles à Zürich, accessibles à toute la région
Toutes les sessions se déroulent à Zürich, dans des salles proches des arrêts de transports publics. Les groupes accueillent des participants venus de l'ensemble de l'agglomération zurichoise, y compris des communes voisines comme Winterthur, Uster ou Dietikon. L'adresse précise de chaque session est confirmée par courriel après inscription, avec un plan d'accès et les horaires de transports publics recommandés.
Détail technique
Composantes de chaque palier
| Composante | Palier Sol | Palier Intermédiaire | Palier Supérieur |
|---|---|---|---|
| Durée totale | 3 heures | 5 heures (2 × 2h30) | 12 heures (6 × 2h) |
| Taille de groupe | Jusqu'à 14 participants | Jusqu'à 12 participants | 10 participants maximum |
| Support remis | Calendrier annuel + feuille de budget | Documents annotés + classeur administratif | Classeur de planification + tableur de projection |
| Étalement | Une matinée | Deux semaines | Trois mois |
Ce que chaque palier inclut
Un inventaire des éléments fournis
Calendrier annuel
Grille imprimée des dépenses attendues sur douze mois, remise au palier Sol.
Feuille de budget
Modèle simple à reporter chaque mois, utilisé comme fil rouge du palier Sol.
Documents annotés
Extraits de polices et de relevés de caisse de pension, commentés ligne par ligne.
Classeur administratif
Système d'onglets pour organiser le courrier d'assurance et de prévoyance du ménage.
Classeur de planification
Support structuré du palier Supérieur, un onglet par thème de planification.
Tableur de projection
Exemples fictifs de projection de coût de la vie, pour s'exercer sans conséquence financière réelle.
Pour qui
Choisir son point d'entrée
Le palier Sol convient à qui n'a jamais tenu de vue d'ensemble annuelle de ses dépenses. Le palier Intermédiaire s'adresse à celles et ceux qui ont déjà un budget mais se sentent perdus devant leurs documents d'assurance. Le palier Supérieur vise les personnes dès 40 ans qui veulent comprendre le vocabulaire de la planification de la retraite avant de rencontrer leur caisse de pension. Ces cours ne conviennent pas à qui cherche une recommandation de placement individuelle : ce n'est pas leur objet.
Une question sur un palier précis ? Consultez la FAQ complète.